Žebříčky Přehledy

Produktové novinky bank v červnu aneb co nového pro nás banky připravily?
7.7.2025  |  Tomáš Smetana | foto: ChatGPT

Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu června letošního roku oznámily Air Bank, banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, mBank, Modrá pyramida, MONETA Money Bank, Raiffeisenbank, Renta a UniCredit Bank. Přehled všech produktových novinek u jednotlivých společností najdete v článku.


Plaťte chytře i na cestách: Novinky od bank pro pohodlnější dovolenou



Léto je za rohem a s ním i hlavní sezóna cestování. Banky na to reagují novými produkty a službami, které usnadní placení v zahraničí a nabídnou více komfortu. Ať už vyrážíte na dovolenou k moři, nebo plánujete výlet do metropole, novinky od Air Bank, mBank a UniCredit Bank vám mohou ušetřit nejen peníze, ale i starosti.

Air Bank přichází s novinkou v podobě Zahraniční karty, určené výhradně pro platby a výběry v cizích měnách. Oproti běžné kartě má výrazně výhodnější kurz a transakce nejsou zatíženy dalšími poplatky. Karta bude dostupná od července 2025.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Jak chránit domov v roce 2025? Pojištění dnes myslí i na jízdní kola, fotovoltaiku a IT asistenci



Ať už žijete ve městě, na vesnici, nebo trávíte víkendy na chalupě, s domovem má jistě každý spojený pocit bezpečí, ale i odpovědnost za jeho ochranu. Přestože na většinu situací nelze být stoprocentně připravený, správné pojištění může ulehčit mnoho starostí. Podívali jsme se, co aktuálně nabízí české pojišťovny a proč se vyplatí zvolit chytřejší variantu ochrany.

Jedním z aktuálně inovovaných produktů je Náš domov 2025 od ČSOB Pojišťovny. Vedle klasické pojistky na domácnost a stavbu nabízí nově také ekologické zvýhodnění, IT asistenci, nebo třeba rozšířenou záruku na elektrospotřebiče až do 10 let jejich stáří.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Dvě banky, dvě různé strategie. Co v rámci odměn nabízejí?



Banky lákají klienty na různé benefity a slevové programy. Za Českou spořitelnou, která v květnu tohoto roku přišla se službou Odměny motivující klienty k lepšímu finančnímu zdraví, spouští nyní MONETA Money Bank stejnojmenný program Odměny. Klientům přinese při placení kartou přímé slevy anebo cashback u vybraných obchodníků.

V květnu 2025 spustila Česká spořitelna v testovacím provozu, zatím pouze pro klienty v Královehradeckém kraji, službu Odměny. Nová služba nabídne vyšší úrok na spoření, výhodnější směnný kurz, ale také akcie ERSTE zdarma, dálniční známku, předplatné AlzaPlus+ a další benefity klientům, kteří zlepší své finanční zdraví prostřednictvím spoření, pravidelné investice nebo pojištění.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Alternativní fond Rentea rozšiřuje možnosti penzijního spoření o investice s vyšším výnosem



Penzijní společnost Rentea ze skupiny Partners spouští nový alternativní účastnický fond, který má ambici přinést nadprůměrné zhodnocení přes 12 % ročně. Investice zaměří především na Private Equity, Venture Capital, development a další formy alternativních aktiv. Fond je určen pro zkušené a dlouhodobě orientované investory, kteří v rámci doplňkového penzijního spoření hledají vyšší výnos a jsou ochotni akceptovat s tím spojená rizika.

„Do alternativních typů aktiv, ke kterým patří i developerské nemovitostní fondy, Private Debt či infrastrukturální financování, jako jsou například PPP projekty, bude alokováno 90 % prostředků fondu. Bude se tak opravdu jednat o alternativní fond s velice zajímavým složením aktiv,“ říká ředitel penzijní společnosti Rentea Martin Švec.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Banky posilují bezpečnost. MONETA zavádí nouzové tlačítko pro zablokování účtu



MONETA Money Bank nově umožňuje klientům jediným tlačítkem ve Smart Bance nebo Internet Bance zablokovat přístup ke všem bankovním přístupům a platebním kartám v případě, že se stanou oběťmi kybernetického útoku a hrozí, že byl jejich účet napaden.

„Naším cílem je podobné podvody založené na nátlaku a zneužívání lidských emocí co nejvíce ztížit. I proto nyní spouštíme tuto novou bezpečnostní funkci, kterou může využít kdokoli, kdo se obává, že jeho účet byl napaden nebo je v ohrožení. Pokud podvodník zavolá a snaží se klienta přesvědčit k převodu peněz pod záminkou jejich ochrany, může si klient během několika kliknutí svůj účet sám okamžitě zablokovat a následně si celou situaci v klidu ověřit – bez obav ze ztráty finančních prostředků,“ říká Jiří Poláček, senior manažer Risk Models & Fraud Management MONETA Money Bank.

Více o této novince jsme psali v článku zde

Bankovní aplikace se znovu posouvají: Air Bank i Raiffeisenbank přinášejí praktické novinky



Air Bank i Raiffeisenbank přinášejí svým klientům další vylepšení mobilního bankovnictví. Zatímco Air Bank představila přehlednější „Chytrý přehled“ a rychlejší přístup k nejpoužívanějším funkcím, Raiffeisenbank se zaměřila na praktické změny, jako je možnost plánovaného výběru hotovosti na pobočce, nové nastavení spořicích cílů nebo detailnější filtrování transakcí.

„Naši klienti dnes zvládnou přes mobil téměř všechno – a my jim to chceme co nejvíc usnadnit. V nové verzi aplikace mají nadále všechno důležité rovnou po ruce, bez zbytečného klikání. A navíc nejen rychleji, ale i ve vzhledu, který je přívětivější a lépe čitelný. Věříme, že přesně takhle má vypadat moderní bankovnictví, které dává smysl,“ říká Jiří Suchý, ředitel divize Produkty a inovace v Air Bank.

Více o této novince jsme psali v článku zde


Žebříčky a přehledy:
Žebříček s nejlepšími osobními účty podle odborníků - zde
Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde


Zlevněná půjčka



Modrá pyramida stavební spořitelna, člen Skupiny Komerční banky, přichází od 1. června s letní akční nabídkou Půjčky na udržitelné bydlení. Klienti, kteří si do konce června sjednají tento úvěr ve výši minimálně 1 milion korun a fixací na 3 roky, získají zvýhodněnou úrokovou sazbu 4,9 % ročně. Standardní sazba činí 5,39 %, sleva tedy představuje významnou úsporu na měsíčních splátkách.

Výhodné úroky



Klienti Raiffeisenbank si mohou stále sjednat rychlou Minutovou půjčku nebo využít produkt RePůjčka pro převedení půjček od jiných poskytovatelů. Od června navíc s úrokem od 4,3 procenta. Spořicí účet zůstává i po snížení sazeb Českou národní bankou na čtyřech procentech úroku.

Sdílený bankomat má konkurenci



Pro klienty tří tuzemských bank, konkrétně České spořitelny, ČSOB a Raiffeisenbank, se v brzké době nejspíš docela rapidně rozšíří možnosti vkládání peněz na účet přes vkladomaty. Novou službu s názvem Vklad na kartu, kterou zatím v Česku umí necelá čtyřicítka vkladomatů, uvádí na trh trojice bank spolu s kartovými asociacemi Mastercard a Visa a podporou ČBA.

Snížení úrokové sazby



Česká spořitelna snižuje od 5. června 2025 úrokové sazby hypotečních úvěrů u fixací na 1 rok až 8 let o 0,1% bodu. Nejnižší úroková sazba u Hypotéky pro budoucnost nově začíná na 4,59 %, u Americké hypotéky začíná nejnižší sazba na 5,19 %. V současnosti si již Hypotéku pro budoucnost, která je určená k financování ekologického a udržitelného bydlení, pořizuje téměř každý třetí klient Spořitelny.

Půjčka online



Raiffeisen stavební spořitelna zpřístupnila klientům novou cestu, jak žádat o REKOpůjčku. Tento účelový úvěr na modernizaci bydlení je kromě poboček nyní dostupný i ve všech digitálních kanálech banky. REKOpůjčka umožňuje žadatelům financovat rekonstrukci nebo vylepšení svého bydlení až do výše 2 milionů korun bez nutnosti zajištění. Díky maximální době splatnosti 20 let a úrokové sazbě 5,29 % nabízí mimořádně nízkou měsíční splátku 13 600 korun. V případě online žádosti je limit 1,5 milionu korun.

Levnější hypotéka



Od pátku 13. června 2025 sníží Air Bank úrokové sazby u nejoblíbenějších fixací o 0,2 procentního bodu. Klienti, kteří si k Air Bank přenesou hypotéku z jiné banky, tak nově mohou získat sazbu od 4,19 % ročně. Úrokové sazby obsahují slevu 0,1 %, kterou získají klienti, kteří během měsíce zaplatí alespoň 5x kartou a na účet jim přijde nejméně 25 000 Kč.

Zvýšení úroků



Banka CREDITAS od 1. července 2025 znovu zvyšuje úrokový bonus pro klienty se Spořicím účtem +, kteří zároveň pravidelně investují. Nově mohou dosáhnout na úročení až 4,0 % ročně složené ze základní sazby 3,0 % p. a. a bonusu 1,0 % p. a. Pro získání bonusové sazby musí mít klient u Banky CREDITAS zřízen Spořicí účet + a realizovat v kalendářním měsíci pravidelnou investici v souhrnné výši alespoň 1 500 Kč. Bonusová sazba se vztahuje na zůstatek do 500 000 Kč.

Žebříček běžných účtů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka osobních účtů Obrázek: Pokračuj
Sjednání běžného účtu  Obrázek: Pokračuj








Související články:
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc červen?

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc červen

Denní zprávy

Do kdy sjednat spořicí účet s výhodnou úrokovou sazbou?

Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc červen


Zpět


© 2023 Scott & Rose, spol. s r.o.