Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc červen

před 4 minutami | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT

foto

Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc červen.

Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 160 podílových fondů.

V červnu jsme zaznamenali nárůst průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů v kategoriích fondů peněžního trhu, dluhopisových, nemovitostních a smíšených fondů. Naopak mírné zhoršení oproti předchozímu měsíci nastalo u akciových fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů
	Květen	Červen
Fondy peněžního trhu	3,96 %	4,18 %
Nemovitostní fondy	6,43 %	6,49 %
Dluhopisové fondy	6,84 %	8,49 %
Smíšené fondy	10,67 %	12,28 %
Akciové fondy	17,04 %	16,82 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v červnu umístil fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 4,51 %. Na druhém místě se umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý (3,85 %). Vítězný fond investuje do instrumentů peněžního trhu a krátkodobých korporátních a státních dluhopisů denominovaných v USD.

Nemovitostní fondy

U nemovitostních fondů, které jsou posuzovány dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond CREDITAS Nemovitostní I s výkonností 9,07 %. Druhé místo obsadil fond REICO ČS LONG LEASE (5,38 %) a na třetím místě se umístil fond Generali Fond realit s výkonností 5,03 %. Vítězný nemovitostní fond cílí primárně na funkční komerční nemovitosti, které jsou schopné generovat okamžitý hotovostní tok. Jedná se především o administrativní budovy, obchodní a multifunkční centra, skladové a logistické parky a průmyslové objekty.

Dluhopisové fondy

První místo v dluhopisových fondech patřilo v červnu fondu Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT USD (9,48 %). Na druhou příčku klesl Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (8,05 %) a žebříček uzavírá fond High yield dluhopisový (7,95 %). Nejlépe umístěný fond investuje především na trhu pro dluhopisy rozvíjejících se trhů. Investice do cenných papírů, které nejsou denominovány v USD, je omezena na max 20 % aktiv fondu.

Smíšené / balancované fondy

V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Prémiový dynamický fond (13,54 %). Druhou příčku obsadil fond Generali Fond zlatý (12,79 %) a na třetím místě se nově umístil Generali Prémiový dynamický fond EUR (10,52 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Investiční strategie umožnuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat ve prospěch konzervativních dluhopisů. Naopak v turbulentních dobách se zvyšuje podíl konzervativnějších instrumentů, především dluhopisů a nástrojů peněžního trhu, a portfolio je lépe chráněno proti případným rizikům a poklesům.

Akciové fondy

V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (17,80 %). Druhé místo obsadil fond Generali Fond východoevropských akcií (17,41 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Generali Fond východoevropských akcií EUR (15,26 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do společností z oblastí elektroniky, polovodičů, cloudových služeb a umělé inteligence, dat, softwaru, komunikačních platforem, IT poradenství, kybernetické bezpečnosti, komunikační infrastruktury, ale i technologických startupů.

Pořadí	Společnost	Produkt	Hodnocení	Výkonnost
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
1.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest Cash USD		4,51 %
2.	ČSOB Asset Management	KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý		3,85 %
Nemovitostní fondy
1.	Banka CREDITAS	CREDITAS Nemovitostní I		9,07 %
2.	Erste Asset Management	REICO ČS LONG LEASE		5,38 %
3.	Generali Investments	Generali Fond realit		5,03 %
Dluhopisové fondy
1.	Allianz Global Investors	Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT (USD)		9,48 %
2.	Generali Investments	Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P		8,05 %
3.	Erste Asset Management	High yield dluhopisový		7,95 %
Smíšené / Balancované fondy
1.	Generali Investments	Generali Prémiový dynamický fond		13,54 %
2.	Generali Investments	Generali Fond zlatý		12,79 %
3.	Generali Investments	Generali Prémiový dynamický fond EUR		10,52 %
Akciové fondy
1.	ČSOB Asset Management	KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD		17,80 %
2.	Generali Investments	Generali Fond východoevropských akcií		17,41 %
3.	Generali Investments	Generali Fond východoevropských akcií EUR		15,26 %

Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?

Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení	Váha v %
Vypočtená výkonnost	70
TER (celková nákladovost)	20
Riziko	10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u nemovitostních, dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů
Kalkulačka podílových fondů
Sjednání investic

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.