Banky lákají na podílové fondy. Zhodnotíte peníze více než u vkladů?

18.4.2014 | Zdeněk Bubák

foto

Banky by rády v době nízkých úrokových sazeb na spořicích účtech a vkladech obecně navnadily klienty na jiný typ produktu, který by mohl právě skomírající spořicí účty a termínované vklady alespoň částečně v bankovních prodejních číslech nahradit. Novým lákadlem by se měly stát podílové fondy.

Přinášíme Vám aktuální informace o tom, co v této oblasti chystají tři největší české banky a jak chtějí přispět k tomu, aby se lidé o investice do podílových fondů více zajímali. ČSOB chce nadále inovovat svoji nabídku podílových fondů, která už nyní čítá 250 položek. Komerční banka od začátku dubna nabízí pro své klienty a klienty IKS KB novou službu s názvem „Investiční asistent“ umístěnou v podobě aplikace na webu IKS KB. Jejím prostřednictvím mohou investoři nastavit a aktualizovat své investiční portfolio. Česká spořitelna od dubna spustila novou mobilní aplikaci „Investiční centrum“, díky které klienti získají bezplatný přístup k informacím z oblasti investování.

Zájem o podílové fondy letos poroste

Podle odborníků největšího správce fondů v České republice, společnosti ČSOB Asset Management, by v letošním roce měl zájem lidí o podílové fondy dále růst a na konci roku by v nich mohli mít majetek za více než 300 miliard korun. To by byl druhý nejlepší výsledek v české historii podílových fondů. Podle nich tomu nasvědčuje vývoj na kapitálových trzích, dostatek volných financí domácností i výsledky prodeje fondů v prvním čtvrtletí. „Pokud dokážeme v době přebytku peněz na trhu vysvětlit potenciál investování do fondů, měl by majetek ve fondech růst podobným tempem jako vloni a překročit na konci roku hranici 300 miliard korun,“ domnívá se Jan Barta, generální ředitel společnosti ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost.

V České republice podle údajů Asociace pro kapitálový trh ČR vloni stoupl objem majetku v podílových fondech o 35 miliard korun a dosáhl tak téměř 270 miliard.

Podle odhadu EFAMA (European Fund and Asset Management Association) je v investičních fondech v celé Evropě uloženo přes 7 bilionů EUR, tedy téměř 200 bilionů korun. Nejaktivnější jsou v tomto směru Britové, Francouzi a Němci.

Skupina ČSOB dosahuje dlouhodobě nejvyššího podílu na trhu (kolem 30 procent) a na konci loňského roku ve fondech shromáždila přes 76 miliard korun. „Věnujeme maximální pozornost tomu, aby skladba naší nabídky vycházela vstříc opatrnější mentalitě Čechů. Investování může střadatelům významně pomoci zvládat přechod k větší odpovědnosti za finanční zabezpečení své budoucnosti. Významnou roli hrají v tomto směru zajištěné fondy, které považujeme za vstup do světa investování,“ uvedl Jan Barta.

ČSOB Asset Management je specialistou na zajištěné fondy, a to co do počtu i objemu. Od roku 2000 společnost nabídla více než 400 fondů tohoto typu a celkově jimi „proteklo“ bezmála 100 miliard korun. K 31. březnu 2014 spravoval ČSOB Asset Management v zajištěných fondech kolem 33 miliard korun. Výkonnost jeho deseti nejúspěšnějších splacených fondů se pohybuje od 9 do 11 %.

10 historických nejúspěšnějších splacených zajištěných fondů ČSOB Asset Management

Název	Splatnost	Délka (let)	Roční výnos
ČSOB Private Banking Buffer Jumper 1	29. 7. 2011	1,04	11,56 %
ČSOB Reverzní click 1	31. 5. 2006	2,56	11,52 %
ČSOB Private Banking Buffer Jumper 2	30. 9. 2013	1,02	11,21 %
ČSOB Jumper plus 2	30. 9. 2013	3,04	10,86 %
ČSOB Exclusive Buffer Jumper 2	31. 10. 2013	1,03	10,44 %
ČSOB Airbag jumper 2	31. 1. 2014	3,07	10,01 %
ČSOB Exclusive Buffer Jumper 1	31. 8. 2012	1,02	9,78 %
ČSOB Jumper plus 1	31. 5. 2011	1,07	9,36 %
ČSOB Airbag jumper 1	31. 10. 2013	3,07	9,23 %
ČSOB Private Banking Europe Declining Jumper 1	31. 7.2013	5,07	9,07 %

Zdroj: ČSOB Asset Management

Celkový počet podílových fondů v současnosti nabízených společností ČSOB Asset Management je nejvyšší na trhu a blíží se číslu 250. V její nabídce jsou co do počtu zastoupeny nejvíce akciové, zajištěné, dluhopisové a strukturované fondy. „Nabídku neustále inovujeme. Snažíme se reagovat nejen na vývoj kapitálového trhu v rámci celého světa, ale také se vcítit do uvažování a nálady různých typů klientů,“ říká Jan Barta a dodává: „Letos jsme začínajícím investorům nabídli kombinaci investování a spoření v podobě tzv. Duo Profitu. Oblibě se v poslední době těší i dividendové fondy, které zaručují pravidelný roční výnos z investice v podobě dividendy.“

Světový den investičních fondů připadá na sobotu 19. dubna, kdy se narodil Abraham van Ketwich, který je považován za zakladatele investičních fondů.

Komerční banka nabízí Investičního asistenta

Od začátku dubna mohou klienti KB a IKS KB využívat novou službu „Investičního asistenta“. Prostřednictvím této aplikace, která je přístupná na webu IKS KB, mohou i začínající investoři nastavit a aktualizovat své investiční portfolio.

„Investiční asistent pomůže investorům pravidelně sledovat vývoj kapitálových trhů a adekvátně reagovat na investiční trendy. Investorovi jsou aplikací také představeny navrhované změny portfolia s cílem minimalizovat přestupní náklady,“ představuje novou službu Pavel Hoffman, místopředseda představenstva a náměstek ředitele pro marketing IKS KB.

Dále Komerční banka připravila akční nabídku prémiových fondů KB Privátní správa aktiv 2, 4 a 5D. Investoři získají v dubnu 50% slevu na vstupním poplatku a při přestupech mezi těmito fondy. Prémiové fondy KB Privátní správa aktiv se vyznačují především dobrou výkonností, globálním zaměřením, konkurenceschopností a osobním přístupem zahrnujícím personalizovaný reporting.

V průběhu měsíce dubna se na vybraných pobočkách KB mohou klienti setkat při neformálních akcích s odborníky IKS KB. „Sérií akcí by Komerční banka ráda zvýšila povědomí klientů o možnostech investování. Diskutujeme o základních věcech, jako jsou otázky, od kolika korun měsíčně investovat či jaké výnosy a rizika jsou s investováním spojené, ale také o složitějších tématech,“ dodává Pavel Hoffman.

Na dubnové akce naváže IKS KB v květnu rozšířením nabídky o investice do zahraničních fondů v českých korunách se zajištěním měnového rizika.

Česká spořitelna spustila novou mobilní aplikaci Investiční centrum

Na začátku dubna Česká spořitelna spustila novou mobilní aplikaci Investiční centrum, díky které klienti získají přístup k informacím ze světa investování. Aplikaci mohou využívat zatím majitelé iPhonů, ČS však plánuje spustit aplikaci i pro mobilní telefony s operačním systémem Android. Aplikace Investiční centrum nabízí nejaktuálnější údaje z trhů – jako například pohyb akcií, úrokových sazeb, kurzů a indexů, nebo informace o produktech z nabídky České spořitelny a nejnovější analýzy a prognózy z celé Erste Group. Aplikace je dostupná zdarma v české a anglické verzi v AppStore.

Prostřednictvím této aplikace mohou klienti získat i přehled o aktuální nabídce produktů České spořitelny. Zjistí si tak ceny dluhopisů, certifikátů, prémiových vkladů či podílových fondů, včetně jejich výkonností a složení portfolia.

V sekci Know-How pak najdete nejnovější videa, slovníček investičních pojmů, otázky a odpovědi nebo informace o investičních produktech a jejich „chování“ v různých tržních situacích. Díky funkcionalitě Watchlist si můžete umístit do seznamu oblíbených jen vybraná témata.

Slovníček základních pojmů

Podílové fondy: soubor finančních prostředků nashromážděných od mnoha investorů. Cílem je investovat tyto prostředky do cenných papírů či obecně nástrojů nabízených na kapitálových trzích – akcie, dluhopisy, nástroje peněžního trhu a další aktiva (portfolio). Je spravován investičními společnostmi, které řídí jejich fungování. Základní jednotkou fondu je podílový list.

Podílový list: cenný papír vyjadřující podíl na majetku fondu.

Fondové portfolio: soubor cenných papírů v aktivech fondu. Obecně se investiční společnost snaží sestavit (diverzifikovat) takové portfolio cenných papírů, které přinášejí maximální zisk a zároveň jsou rozmanité (diferencované), aby se tím minimalizovala možná rizika.

Otevřené podílové fondy: množství emitovaných podílových listů není omezené. Fond se obvykle zakládá na dobu neurčitou. Podílník může do fondu volně vstoupit i z něj vystoupit. Dělí se na:

Akciové: jejich obsahem jsou v převážné většině akcie (minimálně 66 %). Dlouhodobě vykazují největší výnosy, což je ovšem vykoupeno vysokou kolísavostí (volatilitou). Doporučený investiční horizont je 7 až 10 let, ale i více.

Smíšené (balancované): stojí na pomezí akciových a dluhopisových fondů. Správce fondu nakupuje akcie, dluhopisy a fondy peněžního trhu. Fondy mají střední až vysoké investiční riziko, čemuž odpovídá dlouhodobé zhodnocení. Doporučený investiční horizont je 3 a více let.
Dluhopisové: investují do dluhových cenných papírů, obvykle do dluhopisů s delší splatností. Doporučený investiční horizont je nejméně 2 roky.
Fondy peněžního trhu: obsahují vysoce bezpečné dluhopisy s kratší splatností. Jejich doménou je prakticky nulová kolísavost, výnosy jsou ovšem nízké. Doporučený investiční horizont je 6 měsíců až 1 rok.

Fondy fondů: investují do jiných fondů, jejichž podílové listy nakupují. Neinvestují tak přímo do akcií nebo dluhopisů.

Nemovitostní: správce fondu nakupuje nemovité statky a cenné papíry na ně navázané. Středně až dlouhodobá investice.

Zajištěné: Zajištěné fondy jsou zvláštním typem fondů, od kterých se liší v několika aspektech. Zatímco ostatní podílové fondy vznikají na dobu neurčitou a kdykoliv máte právo požádat o výplatu hodnoty majetku, který připadá na váš podíl, zajištěné fondy jsou zakládané na dobu určitou. Jsou vhodné zejména pro opatrné investory. Záměrem zajištěných fondů je ochránit počáteční investovanou částku před poklesem hodnoty ke dni splatnosti fondu a zároveň zachovat potenciál výnosu.

Zdroj: ČSOB

Související články:

Pravidelné investice do fondů vzrostly, klienti využívají výkyvů na trzích

Robotické investování indigo přivítalo po necelých třech měsících od spuštění již přes 1000 investorů

Do fondu ČSOB Bohatství investují v současnosti více ženy než muži

Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů

Největší výnosy znovu vykazují technologické podílové fondy

Zpět

domů | zobrazit plnou verzi